Prodotti di investimento responsabile

Per soddisfare le crescenti richieste dei clienti e del mercato internazionale, già da alcuni anni offriamo anche prodotti di investimento che rispondono ai criteri SRI (Socially Responsible Investment).
Per la selezione degli investimenti socialmente responsabili abbiamo sviluppato internamente una metodologia, che prevede, per ogni società analizzata:

  • l’analisi di 34 criteri socio-ambientali e di governance (ESG), rivisti e aggiornati annualmente, con attribuzione dei relativi punteggi;
  • la mappatura dei rischi non finanziari che possono avere un impatto sul prezzo delle azioni della società (ad esempio, il rischio reputazionale e il danno d’immagine del marchio, la class action, la pressione legislativa, il vantaggio competitivo, il capitale intangibile e l'impronta di carbonio) e del modo in cui essi vengono considerati dalle politiche aziendali;
  • il confronto dei risultati ottenuti dalle precedenti analisi con l’universo SRI di riferimento, composto da più di 200 aziende europee, risultanti dalla selezione delle società più "virtuose";
  • l’integrazione dei criteri di tipo finanziario per la selezione finale delle società individuate.

Un team di 5 analisti specializzati, supportato da un comitato scientifico, seleziona i titoli delle migliori aziende in relazione alle politiche di responsabilità sociale d’impresa e sviluppo sostenibile, anche attraverso un’attività di dialogo volta a migliorare le performance delle società considerate, laddove risulti necessario. Tale approccio ha portato alla realizzazione di un database interno, denominato S.A.R.A. (Sustainability Analysis of Responsible Asset), grazie al quale sono stati costituiti alcuni fondi dedicati, tra cui segnaliamo il fondo di diritto lussemburghese Generali Investments SICAV S.A.R.A. S.R.I. e il fondo GIS European S.R.I. Equity. In particolare, quest’ultimo fondo di investimento ha ottenuto, nel mese di settembre 2013, l’importante riconoscimento Novethic SRI Label, con cui Novethic, la principale società di ricerca SRI francese, riconosce l’applicazione sistematica di criteri ESG nel processo di investimento, l’impatto sulla selezione degli emittenti e sulla qualità del portafoglio risultante.

La nostra offerta di prodotti SRI include anche il prodotto di risparmio AIR (Agir pour l’Investissement Responsable), sviluppato in collaborazione con Generali Patrimoine sulla base di una selezione di sei fondi tematici e di lunga durata, scelti in seguito a un processo di valutazione rigoroso e trasparente che ha considerato anche i rischi non finanziari.

Attualmente, la metodologia per la selezione degli investimenti socialmente responsabili è applicata a 22 miliardi di euro di asset in gestione.

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